آموزش فین تک FinTech در خدمات مالی + مثال‌های عملی – مقدماتی + گواهینامه

فین‌تک (FinTech) چیست؟

فین‌تک (FinTech) به ترکیب فناوری و خدمات مالی اشاره دارد که در آن تکنولوژی‌های نوین برای بهبود و نوآوری در ارائه خدمات مالی به کار گرفته می‌شوند. این واژه از ترکیب دو کلمه «Finance» یعنی مالی و «Technology» به معنای فناوری به وجود آمده و به طور کلی به هرگونه استفاده از فناوری در صنعت خدمات مالی گفته می‌شود. فین‌تک شامل طیف گسترده‌ای از کاربردها مانند بانکداری دیجیتال، پرداخت‌های آنلاین، ارزهای دیجیتال، بیمه دیجیتال و حتی تکنولوژی‌های نوینی مانند هوش مصنوعی و بلاک‌چین است که به تسهیل، خودکارسازی و بهبود فرایندهای مالی کمک می‌کنند.

اهمیت آشنایی با فین‌تک (FinTech) چیست؟

توسعه تکنولوژی‌های مختلف به همراه تغییرات در قوانین بانکداری و تجارت، موجب بروز تحولاتی عظیم در حوزه اقتصاد شده است. بازیکنان جدید حوزه اقتصاد از جمله: استارت‌آپ‌ها و شرکت‌های توسعه‌دهنده تکنولوژی‌های نوین، در حال به چالش کشیدن بازیکنان سنتی اقتصاد جهانی هستند که به وسیله تمرکززدایی، مزیت رقابتی بی‌نظیری را برای خود ایجاد می‌کنند.

شرکت‌های فعال در شبکه‌های اجتماعی و تجارت الکترونیک از جمله شرکت‌ها و استارت‌آپ‌های با حجم زیادی از داده‌های مربوط به مشتریان، مهندسین خلاق و قابلیت‌های تکنولوژیکی بالا، رقابت را به حوزه زیرساخت‌های فعلی اقتصادی کشانده‌اند و در حال تغییر ساختار تبادلات اقتصادی هستند. این امر در کنار ایجاد چالش‌هایی برای روندهای اقتصادی پیشین، فرصت‌های بی‌شماری به خصوص برای کشورهای در حال توسعه فراهم کرده است. جهت مواجه با چالش‌های این دوره گذار و بهره‌گیری هرچه بهتر از فرصت‌های ایجاد شده، باید با ابعاد و طیف مختلف حوزه‌های فناوری مالی (Fintech) آشنا بود.

به طور خلاصه می‌توان موارد زیر را نام برد:

• کاربرد گسترده: فناوری مالی به سرعت در حال تبدیل‌شدن به جزء  جدایی‌ناپذیر زندگی افراد و سازمان‌ها است. آگاهی از مبانی آن برای هر فرد علاقه‌مند به حوزه‌های مالی، فناوری یا کارآفرینی ضروری است.
• فرصت‌های شغلی: صنعت فین‌تک از جمله صنایع پیشرو است که فرصت‌های شغلی بی‌نظیری در سطح جهانی ارائه می‌دهد. دانشجویان با یادگیری آن می‌توانند آمادگی بیشتری برای ورود به این بازار پویا پیدا کنند.
• پایه‌ای بودن: فین‌تک یک موضوع بنیادی است که درک آن می‌تواند پایه‌ای قوی برای مطالعه فناوری‌های مرتبط دیگر مانند بلاک‌چین، رمزارزها و هوش مصنوعی باشد.
• آشنایی با تحولات: این آموزش شرکت‌کنندگان را با روندهای جاری و آینده این حوزه آشنا می‌کند و دیدگاه جامعی در مورد فرصت‌ها و چالش‌های پیش رو فراهم می‌آورد.

در این فرادرس چه چیزی یاد می‌گیریم؟

در این آموزش ابتدا با مبانی فین‌تک (فناوری مالی) آشنا می‌شویم و مفاهیم اصلی آن از جمله زیرساخت‌ها و بانک‌ها را می‌آموزیم. سپس، روند اخیر گسترش فین‌تک، استارتاپ‌ها و بازارهای نوظهور را بررسی خواهیم کرد و با چالش‌ها و فرصت‌های اقتصادی در کشورهای در حال توسعه آشنا می‌شویم. در ادامه، توسعه روش‌های پرداخت نوین مانند پول موبایلی، سیستم‌های RTGS و تامین مالی جایگزین را یاد خواهیم گرفت. در نهایت، با کاربرد بلاک‌چین و رمزارزها در اقتصاد دیجیتال آشنا می‌شویم و مفاهیم کلیدی فین‌تک و آینده آن را مرور خواهیم کرد.

• فصل یکم: مقدمه‌ای بر  فین‌تک (Financial Technology)
  • درس ۱: آشنایی با مفاهیم فین‌تک
  • درس ۲: تعاریف اصلی در حوزه فین‌تک
  • درس ۳: توسعه اول فین‌تک – زیرساخت‌ها
  • درس ۴: توسعه دوم فین‌تک – بانک‌ها
  • درس ۵: واکنش بازیگران سنتی به فین‌تک – مقابله، تطبیق یا هم‌زیستی؟
• فصل دوم: روند اخیر گسترش فین‌تک
  • درس ۶: توسعه ۳ و ۳.۵ فین‌تک – استارتاپ‌ها و بازارهای نوظهور
  • درس ۷: گونه‌شناسی فین‌تک
  • درس ۸: چالش‌ها و فرصت‌های اقتصادهای نوظهور
  • درس ۹: Regtech چیست؟
  • درس ۱۰: تکنولوژی‌های موثر بر توسعه Fintech
  • درس ۱۱: مدل‌های نوآوری در فین‌تک – Disruptive VS Sustaining
  • درس ۱۲: اقتصاد پلتفرمی و اثر شبکه‌ای در رشد فین‌تک‌ها
• فصل سوم: توسعه روش‌های پرداخت نوین
  • درس ۱۳: آشنایی با روش‌های پرداخت نوین
  • درس ۱۴: روش‌های پرداخت افراد
  • درس ۱۵: کشورهای در حال توسعه و DFS (خدمات دیجیتالی) – توسعه پول موبایلی
  • درس ۱۶: کشورهای در حال توسعه و DFS – قانون‌گذاری و پول موبایلی
  • درس ۱۷: سیستم‌های RTGS (ساتنا)
  • درس ۱۸: الفبای تامین مالی جایگزین
  • درس ۱۹: توسعه روش‌های نوین
  • درس ۲۰: Embedded Payments انقلاب در پرداخت‌های بی‌صدا
• فصل چهارم: اقتصاد دیجیتال مبتنی بر بلاک‌چین
  • درس ۲۱: بلاک چین و اقتصاد غیر متمرکز
  • درس ۲۲: رمزارزها
  • درس ۲۳: مثال عملی – ملاحظات قانونی و مقرراتی رمزارزها
  • درس ۲۴: مثال عملی – مزایای روش‌های نوین پرداخت (کاربرد رمزارز Ripple)
  • درس ۲۵: Regtech و رمزارزها
  • درس ۲۶: بلاکچین‌های مجاز و غیرمجاز
  • درس ۲۷: Cloud Computing و اثر آن بر بلاک‌چین و رمزارز
• فصل پنجم: توسعه تامین مالی جایگزین
  • درس ۲۸: آشنایی با تامین مالی جایگزین
  • درس ۲۹: نقش فین‌تک در تامین مالی جایگزین
  • درس ۳۰: فین‌تک و صندوق‌ها
  • درس ۳۱: تامین مالی جمعی
  • درس ۳۲: قرض بین فردی و بازارچه‌های تامین مالی
  • درس ۳۳: ظهور Tech-Finهای چینی – مدل‌ها و محصولات
  • درس ۳۴: ICO‌ها و مثالی در این خصوص
• فصل ششم: راهنمایی ادامه مسیر
  • درس ۳۵: جمع‌بندی و نتیجه مباحث
  • درس ۳۶: ادامه یادگیری